Naše pravidla AML a ověřování

Na této stránce vysvětlujeme, jak na ZumoBet Casino plníme povinnosti z licenční jurisdikce a co od vás budeme občas potřebovat. Vše píšeme přímo a bez obalu.

Náš závazek v oblasti AML

ZumoBet Casino provozuje společnost Zumo Interactive N.V. pod licencí vlády Curaçao č. 8048/JAZ2021-054. Z této licence vyplývají pro nás konkrétní povinnosti v boji proti praní špinavých peněz a financování terorismu (AML/CTF), a ty bereme vážně. Řídíme se jimi od prvního vkladu až po poslední výběr.

Znamená to v praxi, že musíme znát své hráče, sledovat jejich transakce a nahlásit podezřelé aktivity příslušným orgánům. Nic z toho slouží k otravování vás, ale k ochraně peněz, které nám svěříte, i celého platebního systému.

Co se od nás požaduje

• Ověření totožnosti každého hráče před prvním výběrem
• Sledování transakcí a hlášení neobvyklých vzorců chování
• Evidence ověřovacích dokumentů po stanovenou dobu
• Spolupráce s finančními analytiky a licenčním orgánem

Kdy a co ověřujeme

Ověřování (KYC) neprovádíme najednou u všech, ale v definovaných momentech. Registrace, první výběr a překročení určitých částek jsou spouštěče, po kterých se po vás zeptáme na dokumenty.

Při registraci si od vás vyžádáme základní údaje: jméno, datum narození, adresu a číslo dokladu. Údaje porovnáme s veřejnými rejstříky a s daty, která nám poskytují naši poskytovatelé platebních metod.

Jak probíhá ověření krok za krokem

Dokumenty nahráváte přes šifrované spojení a ukládáme je na servery s omezeným přístupem. Má k nim přístup pouze pověřený tým compliance, nikoli například zákaznická podpora ani marketing. Původní soubory po ověření šifrujeme a uchováváme odděleně od vašich herních dat.

• V části Můj účet otevřete záložku Ověření a vyberete typ dokumentu.
• Nafotíte obě strany občanského průkazu nebo cestovního pasu, čitelně a bez odlesků.
• Potvrzení adresy nahrajete jako účet za poslední 3 měsíce (například fakturu za energie).
• Je-li potřeba, přidáte fotografii platební karty se zakrytými středními číslicemi nebo výpis z e-peněženky.
• Odešlete a čekáte, maximálně však 48 hodin. O výsledku vás informujeme e-mailem i v účtu.

Kdy se ptáme na zdroj prostředků

Pokud na váš účet přijdou vklad nebo výběr, jejichž velikost nebo vzorec neodpovídá obvyklému chování, můžeme požádat o doložení zdroje prostředků. Nejde o podezření ze spáchání trestného činu, ale o standardní licenční povinnost.

Za běžnou situaci považujeme například doložení výpisu z účtu, výplatní pásky nebo potvrzení o prodeji nemovitosti. Dokumenty posuzuje pouze compliance tým a jejich obsah s nikým dalším nesdílíme.

Typické spouštěče

• Jednorázový vklad výrazně převyšující vaši dosavadní aktivitu
• Opakované vklady v krátkém sledu pod hranicí hlášení
• Výběr přes 500 000 CZK během jednoho měsíce
• Neshoda mezi platební metodou a ověřenými údaji

Sledujeme vklady i výběry

Každou transakci na naší platformě prochází automatizovaná kontrola, která porovnává částky, frekvenci a platební metody s vaším profilem. Automatický systém upozorní našeho analytika, když narazí na neobvyklý vzorec, a ten ho posoudí ručně.

Výběry posíláme stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu. Pokud jste vložili kartou, vybíráte na kartu. U kryptoměn platí stejně vkladová i výběrová adresa peněženky.

Co se stane při neověření

Nedokládáme-li vám totožnost, nemůžeme propustit výběr. Do 48 hodin od žádosti o dokumenty zůstává váš účet plně hratelný, výběry ale čekají na dokončení ověření.

Když dokumenty nedodáte ani po opakovaných připomínkách, nebo zjistíme, že jsou nepravé, účet pozastavíme a vrátíme vklady původní platební metodou. Údaje o pokusu o podvod evidujeme a v závažných případech je nahlásíme licenčnímu orgánu i finančnímu analytikovi.

Ovšem i tady s vámi chceme jednat férově: pokud máte problém dokument obstarat, napište na [email protected] a domluvíme rozumný termín.

Důsledky v přehledu

• Čekající výběr do dokončení ověření
• Pozastavení účtu při nedodání dokumentů po 30 dnech
• Vrácení vkladů původní platební metodou
• Nahlášení podezření z podvodu příslušným orgánům

Jak dlouze uchováváme dokumenty

Ověřovací dokumenty uchováváme po dobu pěti let od ukončení obchodního vztahu, jak nám ukládá licenční legislativa a protiprávní činnost zamezující předpisy. Po uplynutí této lhůty dokumenty nenávratně zlikvidujeme.

Důvod je jednoduchý: v případě kontrol ze strany licenčního orgánu musíme být schopni doložit, kdo u nás hrál, jak platil a jak jsme ho ověřili. Bez této evidence by žádné licencované casino nemohlo legálně fungovat.

Nejčastější dotazy

Musím se ověřit hned po registraci?

Ne, u registrace kontrolujeme jen základní údaje a věk. Plné ověření doklady požadujeme před prvním výběrem nebo při překročení určených transakčních limitů.

Jak dlouho trvá ověření dokumentů?

Nejpozději 48 hodin od nahrání všech požadovaných dokumentů. O výsledku vás informujeme e-mailem i ve vašem účtu.

Proč mi výběr šel jen na kartu, kterou jsem používal k vkladu?

Z bezpečnostních a AML důvodů vracíme peníze stejnou platební metodou, kterou jste použili k vkladu. Výjimky řešíme individuálně po doložení vlastnictví jiné metody.

Co když nemám účet za elektřinu na své jméno?

Potvrzením adresy může být i bankovní výpis, potvrzení od zaměstnavatele nebo úřední dokument s adresou, ne starší než 3 měsíce.

Zobrazí se mé dokumenty někomu dalšímu?

Přístup k nim má pouze pověřený compliance tým. Dokumenty ukládáme šifrované a nikdy je nepředáváme třetím stranám k marketingovým účelům.